Elevate Data est désormais accessible à tous : transformer les données en véritable avantage concurrentiel

À la fin de l’année dernière, lors de l’événement Earnix E^xcelerate London, nous avons présenté Elevate Data et partagé notre vision pour transformer la façon dont les établissements financiers gèrent et activent les données pour les décisions de tarification, de souscription et de prise de risque. Désormais, grâce à l’accessibilité généralisée, cette vision se concrétise pour les entreprises du monde entier. Vous pouvez, dès à présent, consulter l’annonce originale et les sessions à la demande.

Les établissements financiers n’ont jamais disposé d’un tel volume de données. Les assureurs et les banques investissent massivement dans des plateformes modernes telles que Snowflake, Databricks et Amazon S3 afin de collecter, stocker et traiter des quantités importantes d’informations.

Et pourtant, un défi bien connu persiste. Le problème ne réside plus dans l’accès aux données, mais dans la capacité à les mettre en œuvre efficacement pour les décisions de tarification, de souscription et de prise de risque.

Grâce à l’accessibilité généralisée d’Elevate Data, Earnix introduit une nouvelle pierre angulaire pour la gestion et l’activation des données au sein de l’entreprise. Celle-ci permet de connecter directement les plateformes de données existantes aux flux de travail décisionnels, tout en améliorant la rapidité, la transparence et le contrôle.

Le véritable défi n’est pas la donnée, mais la maturité des données

La plupart des entreprises ont mis en place des écosystèmes de données performants. Mais ces écosystèmes visent à répondre aux besoins de l’ensemble de l’entreprise, et non aux besoins spécifiques des équipes de tarification et de souscription.

En conséquence, les flux de travail critiques reposent encore sur des processus fragmentés. Les données sont extraites, transformées et transférées manuellement. Les équipes dépendent du service informatique pour les mises à jour. Plusieurs versions d’un même ensemble de données coexistent au sein des projets. La gouvernance devient plus difficile à appliquer à mesure que les données circulent entre les systèmes.

Cela crée des tensions à chaque étape du cycle de vie décisionnel. La préparation des données prend trop de temps. Leur qualité est inégale. Leur traçabilité est floue. Et en définitive, les informations qui en découlent sont plus difficiles à exploiter en toute confiance.

Pour les assureurs, cela peut se traduire par des retards dans les mises à jour tarifaires ou une segmentation des risques moins précise. Pour les banques, cela peut avoir un impact sur les modèles de crédit, les stratégies clients et la réactivité face aux évolutions du marché.

Dans les deux cas, le fossé entre la donnée et la décision devient un facteur limitant pour la croissance.

Une nouvelle approche des données au sein d’Earnix

Elevate Data vise à combler ce fossé en introduisant une couche de données dédiée au sein d’Earnix, spécialement conçue pour la prise de décision.

Plutôt que de remplacer les plateformes de données existantes, cette solution vient s’y intégrer. Elle se connecte directement à des sources telles que Snowflake, S3 et Databricks, et intègre ces données dans un environnement centralisé où elles peuvent être préparées, pilotées et réutilisées en toute confiance.

Cette approche transforme la façon dont les entreprises interagissent avec leurs données.

Les données peuvent être ingérées à la demande ou selon un calendrier défini, ce qui permet aux équipes de travailler avec des informations plus récentes sans intervention manuelle. De grands volumes de données peuvent être traités rapidement grâce à une infrastructure scalable, éliminant ainsi les goulots d’étranglement associés aux flux de travail basés sur des fichiers.

Parallèlement, toutes les données sont centralisées dans un référentiel unique et versionné. Les équipes bénéficient d’une visibilité sur les données disponibles, leurs transformations et leurs utilisations. Cela réduit les doublons, améliore la cohérence et crée une base commune entre les différentes fonctions.

Les capacités intégrées de profilage et de transformation rationalisent davantage le processus. Les problèmes de qualité des données sont identifiés en amont, et des pipelines de transformation réutilisables garantissent une préparation cohérente de chaque nouvel ensemble de données. Grâce aux fonctionnalités assistées par l’IA générative, même les tâches de préparation complexes deviennent plus accessibles aux utilisateurs métier.

Le résultat ne se limite pas à une préparation des données plus rapide. Il permet une gestion des données plus contrôlée, plus transparente et plus scalable à l’échelle de l’entreprise.

De la fragmentation à l’alignement organisationnel

La convergence au sein des équipes constitue l’un des changements les plus significatifs qu’Elevate Data permet d’opérer.

Les experts en ingénierie des données peuvent créer et maintenir des pipelines évolutifs qui s’intègrent harmonieusement aux outils existants et aux flux de travail basés sur le code. Les experts en mégadonnées peuvent accéder plus rapidement à des ensembles de données prêts pour la modélisation et mieux les exploiter. Les équipes de tarification, de souscription et de gestion des risques disposent de données à jour, sans dépendre de processus manuels ou de ressources externes.

Parallèlement, les équipes informatiques et de conformité réglementaire conservent une supervision complète. La traçabilité des données, la gestion des versions et les contrôles d’accès sont intégrés au processus, garantissant que la gouvernance n’est pas compromise à mesure que la vitesse augmente.

Cet équilibre entre autonomie et contrôle est essentiel. Les entreprises n’ont plus à choisir entre agilité et gouvernance. Elles peuvent atteindre les deux.

Impact concret dans les secteurs de l’assurance et de la banque

La valeur de cette approche se manifeste clairement dans les opérations quotidiennes.

Les entreprises peuvent ingérer et traiter de grands volumes de données en quelques minutes plutôt qu’en plusieurs jours, ce qui leur permet de faire face à la croissance des volumes de données. Les données peuvent être actualisées aussi fréquemment que nécessaire, soutenant ainsi des stratégies de tarification et de gestion des risques plus dynamiques.

Plusieurs sources de données peuvent être combinées en une vue unifiée, qu’il s’agisse de données relatives aux sinistres et aux polices dans le secteur de l’assurance, ou de données transactionnelles et comportementales dans le secteur bancaire. Cela crée une base enrichie pour la modélisation et la prise de décision.

Les étapes manuelles sont réduites, voire totalement éliminées. Il n’est plus nécessaire d’extraire des fichiers, d’effectuer des transferts locaux ou de répéter des transformations. Les flux de travail deviennent plus automatisés, plus fiables et plus faciles à faire évoluer.

Parallèlement, la gouvernance se renforce au lieu de s’affaiblir. Chaque étape du cycle de vie des données est tracée, créant une chaîne claire et vérifiable depuis la source jusqu’à la décision.

Pourquoi l’accessibilité généralisée est-elle importante ?

Désormais accessible à tous, Elevate Data passe du stade de l’adoption précoce à celui d’une solution évolutive, prête pour la production, destinée aux établissements financiers du monde entier.

Les entreprises peuvent l’intégrer dans leurs environnements existants avec un minimum de perturbations. Elle est conçue pour fonctionner avec les plateformes de données existantes et les applications Earnix, permettant une évolution progressive mais structurante de la gestion des données.

Qui plus est, cette solution permet aux entreprises de tirer pleinement parti des investissements qu’elles ont déjà réalisés dans leur infrastructure de données. Plutôt que d’ajouter un nouveau silo, Elevate Data connecte et active les ressources existantes.

Exploiter les données pour prendre de meilleures décisions

La capacité à prendre des décisions rapides, précises et explicables devient un facteur déterminant dans les services financiers. Qu’il s’agisse d’améliorer la tarification, d’affiner la précision de la souscription ou d’optimiser les stratégies de gestion des risques, tout repose sur la qualité et l’accessibilité des données.

Elevate Data répond directement à ce défi. Cette solution transforme des environnements de données fragmentés et complexes en une base rationalisée, gouvernée et prête à soutenir la prise de décision.

Pour les assureurs comme pour les banques, cela va au-delà de l’efficacité opérationnelle. C’est la capacité à faire face aux changements avec sérénité, à innover plus rapidement et à rivaliser plus efficacement sur un marché fondé sur les données.

Car en définitive, les entreprises qui réussissent ne sont pas celles qui disposent du plus grand volume de données. Ce sont celles qui savent les transformer en actions concrètes.

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